ЗПАД ДЗИ стартира продажбите на нова застраховка "Живот", свързана с инвестиционни фондове - "ДЗИ Елит"

От 10 март 2008 г. ЗПАД „ДЗИ” предлага нова застраховка “Живот”, свързана с инвестиционен фонд – „ДЗИ ЕЛИТ”.

„ДЗИ – ЕЛИТ” е застраховка “Живот”, свързана с инвестиционни фондове, с еднократна премия и право на допълнителна инвестиционна премия.

Застраховката е свързана с дялове от инвестиционни фондове от отворен тип. Фондовете са с различен рисков профил – консервативен, балансиран, динамичен и агресивен.

„ДЗИ – ЕЛИТ” е инвестиционен продукт, разработен съвместно с KBC Group.

ЗПАД “ДЗИ” продължава традицията на за предлагане на модерни инвестиционни решения за клиентите.

Спестявания на повечето хора най-вероятно са в срочни или безсрочни депозити. Но в модерния финансов свят се предлагат и много други възможности. Една от тях е инвестиция, свързана с движението на определени ценни книжа – акции, облигации, активи, инвестиции в недвижимо имущество и т.н. Това осигурява възможност за по-висока възвращаемост в сравнение с традиционните форми на спестяване.

Всички инвестират с надеждата за постигане на определена очаквана доходност. При директната инвестиция на капиталовите пазари доходността е трудно предвидима, а дори в много случаи – несигурна. Влияе се от множество фактори, свързани с всяка една компания и пазарите, в които търгуваните компании оперират.

С „ДЗИ – ЕЛИТ” клиентите могат да избират от определен брой специално подбрани инвестиционни фондове, като всеки от тях притежава свой рисков профил, своя собствена инвестиционна стратегия, портфейл и потенциална възвращаемост. В този случай влиянието на страничните фактори върху направената инвестиция като цяло намалява и рискът се разпределя равномерно. Това увеличава вероятността инвестираните средства да достигнат очакваната доходност, а в някои случаи и да я надхвърлят.

Чрез „ДЗИ – ЕЛИТ” всеки клиент може да определи своя собствен инвестиционен профил, а ЗПАД „ДЗИ” ще може да предложи най-подходящия фонд с цел клиентът да постигне инвестиционните си цели.

При сключване на застраховката се предлагат 5 инвестиционни фонда в рамките на структурата на KBC Life FCP в Люксембург:

KBC-Life Defensive;

KBC-Life Neutral;

KBC-Life Dynamic;

KBC-Life European Equities;

KBC-Life World Equities

При неутрални пазарни условия рисковите профили на инвестиционните фондове на базата на техните инвестиционни портфейли са, както следва:

KBC-Life Defensive, KBC-Life Neutral и KBC-Life Dynamic са подфондове на застраховка “Живот” – „ДЗИ – ЕЛИТ”. Акумулираните средства се инвестират в най-различни финансови активи – акции, облигации, ДЦК, недвижимо имущество, парични наличности и др. Разпределението на активите е според избрана инвестиционна стратегия за всеки фонд, която се определя ежемесечно от управляващото дружество KBC Asset management.

KBC-Life European Equities е подфонд на застраховка “Живот” „ДЗИ – ЕЛИТ”. Фондът инвестира в диверсифициран портфейл от акции на европейски компании в съответствие с инвестиционната стратегия на Управляващото дружество KBC Asset management. Инвестицията на Европейските капиталови пазари е съобразена с икономическите особености, различните лихвени нива, обменни валутни курсове и специфики на вътрешните капиталови пазари във всяка страна – Великобритания, Швейцария, Германия, Франция, Италия и т.н. Избраният инвестиционен портфейл може да бъде обект на вътрешно регулиране в зависимост от пазарните условия. KBC-Life European Equities е за инвеститори, които предпочитат агресивна инвестиционна стратегия.

KBC-Life World Equities е подфонд на застраховка “Живот” „ДЗИ – ЕЛИТ”. Фондът инвестира в диверсифицирана международна кошница, състояща се от акции, в съответствие с инвестиционната стратегия на Управляващото дружество KBC Asset management. Инвестицията на световните капиталови пазари е съобразена с детайлни икономически прогнози и движението на лихвените нива в различните държави – САЩ, Канада, Япония и т.н. KBC-Life World Equities е за инвеститори, които предпочитат агресивна инвестиционна стратегия.

KBC Asset Management е управляващото дружество, част от KBC Group, което управлява активи на обща стойност 231 млрд.евро (към 31.12.2007).

В случай на фатално събитие през срока на договора ЗПАД „ДЗИ” ще изплати на ползващите лица по-високата сума от стойността на притежаваните инвестиционни дялове или застрахователната сума.

В случаите на смърт или трайна нетрудоспособност от злополука през срока на договора – застрахователят ще изплати също и допълнителната застрахователна сума.