Активите в частните пенсионни фондове достигнаха до 1.378 милиарда лева към деветмесечието на 2006 г.

Ръст от 35.24 % за третото тримесечие на 2006 г. бележат нетните активи, събрани от фондовете за допълнително пенсионно осигуряване в сравнение със същия период през 2005 г

Към 30.09.2006 г. общата сума на нетните активи на трите вида пенсионни фонда - универсален, професионален и доброволен -  възлиза на 1.378 млрд. лв. Това сочат обобщените данни за дейността по допълнително пенсионно осигуряване за деветмесечието на тази година, оповестени от Комисията за финансов надзор. Информацията е получена на база на финансовите отчети и справки, представени от пенсионните компании  в надзорната институция.  

С най-голям дял от нетните активи са универсалните фондове, които управляват 620.987 млн. Лв. След тях се нареождат доброволните фондове, чийто активи възлизат на 404.317 млн.лв. В професионалните фондове събраните средства за разглеждания период -са в размер на  292.953 млн.лв.

Броят на осигурените лица за същия период нараства със 7.87% и достига 3 133 986 души в края на периода. За сравнение към същия период  на 2005 г осигурените са били 2 905 344 лица. 

 

 

Универсални пенсионни фондове

Отново с най-висок дял  набрани активи са универсалните фондове, които към 30.09. 2006 г. са акумулирали 620.987 млн. лева. Това  им отрежда  45.06%  относителен дял в общите нетни активи. В тези фондове се осигуряват  и най-много лица -   2 381 769  души. На първо място по  осигурените лица   е УПФ “Доверие” –  944 406 души, което му определя 39.65% пазарен дял по този критерий. На второ място се нарежда  УПФ“Алианц България” с 484 548 осигурени и пазарен дял от 20.34%. На следващо място по брой осигурени лица е УПФ “ Съгласие”- 289 366 души и съответно пазарен дял от 12.15%. Тези три универсални фонда продължават да държат над 70% от пазара. Пазарният дял на останалите фондове варират между 9.26% и 2.07% .

От осигурителни вноски в универсалните фондове за деветте месеца  на тази година са събрани 21.198 млн. лв.  Средният месечен размер на вноската на едно лице е 17.15 лв., а  средният размер на натрупаните средства в индивидуалната му партида възлиза на  260.873 лв.

593.8 милиона лева са общите инвестиции, направени от универсалните фондове към 30.09.2006 г.   С най-голям дял в структурана на инвестиционния портфел остават ДЦК, в които са инвестирани 232.836 млн. лв. или 39.21 %.  На второ място по размер на направени инвестиции вече се нареждат ценните книжа, приети за търговия на регулираните пазари, където са инвестирани 180.8 млн. лв. или 30.45% от портфейла. В банкови депозити са вложени 123.346 млн. лева, което представлява 20.77%.  Инвестициите в корпоративни облигации възлизат на 81.3 млн.лв, а в акции  са вложени  99.5  млн. Лв  Размерът на инвестираните средства в ипотечните облигации са на стойност 31.2 млн.лв. или 5.26 % от  инвестициите на всички универсални фондове. През разглеждания период вече четири  универсални фонда са направили инвестиции в чужбина като общата сума възлиза на 19  млн. лева.

 

Професионални пенсионни фондове

 Увеличение на нетните активи отбелязват и професионалните фондове. Към 30.09.2006г. техният размер възлиза на 292.953 млн. лв. или 21.26% дял от общата сума на всички нетни активи. Най–голям пазарен дял по този критерий заема ППФ “Доверие”–40.44%, следван  от ППФ “Алианц България” с пазарен дял от 22.66%. Осигурените в професионалните фондове лица към разглеждания период вече са 190 430 души. Най-много са осигурените в  ППФ “Доверие”  -  74 187 души и пазарен дял от 38.95%, следван от ППФ “Алианц България” с 37 304  осигурени  и пазарен дял от 19.59 %.

Постъпленията от осигурителни вноски към деветмесечието на годината в тези  фондове възлизат на  36.648 млн. лв. Средната месечна осигурителна вноска  е  52.28 лв. Средният размер на натрупаните средства на едно  осигурено лице в ППФ е 1 538.38 лв.

Общият размер на инвестираните средства от  професионалните фондове към 30 септември  2006 г възлиза на  286.675 млн. лева.  От тях 114.347 млн. лв. или  39,89 % от активите са инвестирани  в ДЦК.  Най–голям дял от тези активи в портфейла си има  ДЗИ-ППФ”– 50.44%  и ППФ ”ЦКБ-Сила” - 48.18 %. В ценни книжа, приети за търговия на регулираните пазари на ценни книжа са вложени  88.6 млн. лв., което прави 30.91 %  относителен дял в общия инвестиционен портфейл. В банкови депозити са инвестирани  53.495 млн. лв. като делът им в общия инвестиционен портфейл на ППФ е 18.66 %.

Размерът на инвестициите в акции възлиза на 54.4 млн. лв. или относителен дял от 18.99%. В корпоративни облигации са вложени 34  млн. лв., а в ипотечни облигации – 15.2 млн. лв. или 5.33%. Инвестициите в общински облигации  са в размер на 2.2 млн. лв., а делът им в общия инвестиционен портфейл на ППФ  е 0.78%. Пет професионални фонда са инвестирали средства в чужбина на стойност 10 млн. Лв.

Доброволни пенсионни фондове

Към 30.06.2006 г. в доброволните фондове се осигуряват  561 787  души. Тези фондове са набрали активи в размер на 464.317 млн. лв. С най-голям пазарен дял по акумулирани средства е ДПФ “Алианц България” -  247.8 млн. Лв., което му отрежда 53.39% пазарен дял. След това се нарежда ДПФ “Доверие” с набрани средства в размер на 83.6 млн.лв. или 18.02% пазарен дял. Останалите доброволни фондове заемат между 9.08.% и 0.93 % дял по размери на нетните активи. 

През разглеждания период постъпилите осигурителни вноски възлизат на  66 млн. лв. Средната месечна осигурителна вноска е 43.30 лева, а  средният размер на натрупаните средства на едно осигурено лице в ДПФ е   826.50 лв..

Към разглеждания период  пенсионерите в доброволните фондове са 2 010 души. 31.712 млн. лв. са начислените пенсии и изплатени суми на осигурени лица и пенсионери. От тях най-голям е делът на еднократно или разсрочено изплащане на суми на осигурени лица, който възлиза на 16.894 млн. лв . Изплатените от доброволните фондове пенсии са в размер на 13.950 млн. лв.

 Доброволните фондове са инвестирали близо 443.619 млн. лв. В  структурата на инвестиционния портфейл на тези фондове за първи път с най-голям дял излизат ценните книжа, приети за търговия на регулираните пазари на ценни книжа, в които са вложени 146.622 млн. лв. и представляват 33.05% от общите инвестиции.  Делът на ДЦК, който досега винаги е бил преобладаващ в структурата на портфейла,  отстъпва на второ място  - в този инструмент са инвестирани 143.517 млн. лв и относителен дял от  32.35 % . На следващо място са банковите депозити в страната, в които са вложени 96.6 млн. лв. и представляват 21.78% от структурата на портфейла. Инвестираните в акции средства възлизат на 84.5 млн. лв и заемат са 19.07%  от общите инвестиции. Делът на корпоративните облигации е 13.98%, а вложените в ипотечни облигации средства са в размер на 34.9 млн. лв и съответно дял от 7.87 % . През разглеждания период в чужбина са инвестирали пет доброволни фонда, като вложените средства са в размер на 12.5 млн. лв.

 

Доходност

Среднопретеглената  доходност на годишна база на универсалните фондове за последните 24 месеца е в размер на 8.60%. При тези фондове  доходността варира от 13.80 % / УПФ „ЦКБ Сила”/ до 6.30% /УПФ „ Алианц България”/. Всички универсални фондове са постигнали доходност над минималното ниво, определено от управление „Осигурителен надзор”, чийто размер е 5.16 % на годишна база от управлението на активите на универсалните фондове за предходния 24-месечен период от 30.09.2004 г. до 29.09.2006 г..

За същия период  реализираната от професионалните фондове средна доходност е  8.99%. С най-висок показател  сред тези фондове е ППФ „ЦКБ Сила” – 13.21%, следван от ППФ „Съгласие” – 12.41%. Накрая на скалата е ППФ „Алианц България” с 6.44%. Определеното минимално ниво на доходност за професионалните фондове е 5.40%  като всички фондове са значително над този показател.

Универсалният и професионалният фонд, управлявани от ПОАД „ЦКБ – Сила” за посочения 24-месечен период  са   постигнали доходност, по - висока от обявената горна граница на доходността за съответния фонд. В такъв случай според законовите изисквания  средствата от доходността над горната граница трябва да бъдат заделени като  резерв от съответния фонд.

Средният размер на реализираната от доброволните фондове доходност към разглеждания период е 8.71%. Най-висока доходност сред тези фондове е постигнал ДПФ „ЦКБ Сила”– 12.26%, след това е ДПФ „Съгласие” – 11.80%. Доходността на останалите доброволни фондове варира между  9.90% и 7.36%.

 

Ани Димитрова